Virgo coloca robô para captar investimentos no mercado

Aqui no Startups já falamos há algum tempo de como as ferramentas de inteligência artificial (ou AI, na sigla em inglês), estão cada vez mais fazendo trabalhos que antes eram tarefas para os humanos. A fintech Virgo, especializada em soluções tecnológicas para o mercado de capitais, é a mais nova adepta à tal inovação: ela criou um robô para automatizar a captação de recursos – um “banqueiro digital”, por assim dizer.

Chamada de Adam, a ferramenta foi colocada no ar em dezembro e, depois de meses de machine learning utilizando a base já existente de dados e playbooks da Virgo, já saiu trabalhando: assinou seu primeiro primeiro mandato e colocou mais de 38 propostas para captação de recursos por empresas de médio porte que atuam em território nacional e projetos imobiliários, de infraestrutura e energia também de médio porte.

Atualmente, a solução de AI está atuando somente na primeira etapa de captação de recursos dentro da plataforma da fintech, que é a de originação de propostas. Para isso, a companhia montou um processo baseado em dados e árvores de decisão que permitem à empresa ou projeto interessado em captar recursos ter acesso a uma proposta completa e aderente às condições de mercado.

As outras etapas, ainda sob responsabilidade dos consultores da Virgo, são a da alocação dos recursos, estruturação dos investimentos e depois a de monitoramento das operações e riscos – esta última realizada em uma plataforma à parte das outras três.

Segundo explica o CEO da Virgo, Daniel Magalhães, este primeiro módulo (em que Adam atua) é baseado em diferentes motores de análise e verificação que processam milhares de balanços de empresas de capital aberto e fechado, assim como os projetos e garantias já analisados dentro da solução da companhia.

“Este estudo faz o emparelhamento da posição relativa das empresas e projetos interessados, comparando-os com os dados acumulados pela Virgo, e utiliza uma base com o histórico de transações do mercado de crédito estruturado desde 2012 para precificar o custo e as garantias necessárias para a transação. Além disso, o Adam realiza comparações analíticas sobre o valor das potenciais garantias e capacidade de pagamento dos projetos e empresas a serem financiados”, diz.

Para chegar a este resultado, a empresa operou seus primeiros anos de um jeito mais tradicional, atendendo seus clientes de forma basicamente analógica, montando dentro da plataforma os playbooks e árvores de decisão que hoje integram a inteligência de sua AI.

“Foram três anos testando, acertando e errando no modelo analógico, para hoje ter a base que permite ao Adam entender padrões e fazer a automação”, afirma Daniel. Segundo ele, atualmente, o robô já consegue processar de forma autônoma cerca de 40% das demandas. “Agora o desafio é entender o que, dentro destes 60% restantes, é passível de automação”, frisa o CEO.